Swap là gì

Swap là phí qua đêm mà nhà đầu tư forex phải trả hoặc được hưởng đối với một giao dịch mà họ nắm giữ nó qua đêm. Sở dĩ có Swap là do sự chênh lệch về lãi suất giữa hai đối tượng trong cặp tỷ giá mà bạn giao dịch. Ví dụ cặp EURUSD chẳng hạn, thì lãi suất của đồng EUR và đồng USD thường không có giá trị ngang nhau.

Như vậy, trong một số trường hợp nhà đầu tư phải trả phí qua đêm cho ngân hàng, nhưng trong các trường hợp khác bạn lại được hưởng swap dương, tùy thuộc vào chênh lệch lãi suất của cặp tiền tệ (hay sản phẩm) mà bạn giao dịch. Tuy nhiên dù là phải trả swap hay được hưởng swap dương thì bạn vẫn luôn phải trả thêm một khoản phụ phí cho sàn forex. Vì vậy mà tổng swap âm mà bạn phải trả khi bán EURUSD chẳng hạn sẽ luôn cao hơn tổng swap dương mà bạn được nhận khi mua EURUSD.

Swap tồn tại không chỉ đối với các cặp tiền tệ, mà nó có ở cả các sản phẩm CFD liên quan đến tiền tệ như kim loại, vàng, dầu, chứng khoán, chỉ số chứng khoán….

Trong giao dịch forex thì Swap là hoạt động kết hợp giữa sàn môi giới forex và ngân hàng (là đối tác của sàn) để cân đối việc tính toán Swap cho nhà đầu tư. Vì vậy khi tính swap, bạn luôn phải trả thêm một khoản phụ phí nhất định cho sàn, dù nó rất nhỏ.

Thời gian để tính swap là vào khoảng nửa đêm.  Thời gian chính xác tùy theo quy định của từng sàn, nhưng nó thường rơi vào khoảng 22h:00 GMT đến 24h:00 GMT. Vì vậy nếu bạn quan tâm nhiều đến swap khi giao dịch thì bạn nên đọc trong qui định của sàn đó hoặc hỏi nhân viên hỗ trợ của sàn.

Nếu sàn qui định thời gian chuyển tiếp để tính swap là 22h:00 thì khi bạn mở lệnh vào lúc 21h:59 sẽ bị tính swap, còn mở lệnh lúc 22h:01 sẽ ko bị tính swap. Bạn nên ghi nhớ điều đó để căn giờ mở lệnh nếu bạn quan tâm đến swap.

Swap được tính cho tất cả 7 ngày trong tuần, nhưng vì hai ngày cuối tuần thị trường nghỉ không giao dịch nên swap của hai ngày này sẽ được cộng dồn vào ngày thứ tư tuần sau (cái này là do quy định quốc tế). Vì vậy nếu bạn để ý sẽ thấy, vào ngày thứ Tư hàng tuần, swap sẽ rất cao do cộng dồn cả 3 ngày: thứ Bảy, Chủ nhật và thứ Tư.

Swap không chỉ đơn thuần là việc bù trừ phí qua đêm đối với nhà đầu tư ngoại hối, nó còn là cơ sở  để giao dịch theo chiến lược Carry trade. Xem Carry trade là gì?

Ví dụ về cách tính swap qua đêm

Khi mua 1 lot NZDUSD tức là bạn mua 100.000 NZD; Nếu tỷ giá hiện tại của NZDUSD đang là 0.9150 thì bạn phải vay của bank là 91.500 USD. Nếu giữ lệnh qua đêm, bạn phải trả lãi số tiền vay 91.500 USD này cho ngân hàng. Nhưng đồng thời bạn đang gửi trong tài khoản 100.000 NZD, số tiền này ngân hàng trả lãi cho bạn. Cộng hai khoản nói trên vào và trừ đi một phần phụ phí mà sàn môi giới thu thì sẽ ra swap qua đêm của cặp tiền này là 2.99$. Như vậy là trong trường hợp này, bạn được hưởng lợi từ swap qua đêm.

Trong trường hợp ngược lại, bạn bán NZDUSD thì bạn sẽ phải trả phí nếu giữ lệnh qua đêm là -5.21$.

So sánh giữa swap mua và bán của cùng cặp tiền NZDUSD như trên bạn sẽ thấy phần mà bạn nhận sẽ luôn nhỏ hơn phần mà bạn phải trả nếu bạn giữ qua đêm đồng thời hai lệnh đối nghịch nhau. Sự chênh lệch đó là do phụ phí mà sàn môi giới thu của bạn để bù đắp cho hoạt động của họ.

Kiểm tra Swap của các cặp tiền tệ ở đâu?

Với giao dịch forex, nơi bạn có thể tìm Swap như sau: Hãy mở phần mềm MT4 hoặc MT5 của bạn. Nhấp vào nút Market Watch ở góc trên bên trái màn hình, sau đó chọn một cặp tiền tệ bất kỳ và nhấn chuột phải. Tiếp tục chọn mục Specification.

Tại đây nó sẽ hiện ra thông số của Swap long và Swap short. LONG được hiểu là MUA, còn SHORT được hiểu là BÁN.

**********************************

Kho tài liệu Forex dễ hiểu Miễn Phí:  Tại đây